1.我国反洗钱工作的行政主管部门是（　）。

A. 公安部

B. 中国人民银行

C. 银保监会

D. 证监会

答案：B

 

2.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施于（　）。

A. 2004年

B. 2007年

C. 2010年

D. 2015年

答案：B

 

3.反洗钱的英文字母缩写是（　）。

A. KYC

B. AML

C. CFT

D. CDD

答案：B

 

4.金融机构在与客户建立业务关系时，应当进行（　）。

A. 风险评估

B. 客户身份识别

C. 信用评级

D. 投资收益测算

答案：B

 

5.客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存（　）年。

A. 1年

B. 3年

C. 5年

D. 10年

答案：C

 

6.交易记录自交易记账之日起，应当至少保存（　）年。

A. 1年

B. 3年

C. 5年

D. 10年

答案：C

 

7.以下哪种行为可能涉嫌洗钱（　）。

A. 正常使用工资卡消费

B. 出租出借自己的银行账户

C. 在银行存款

D. 购买理财产品

答案：B

 

8.KYC的含义是（　）。

A. 了解你的客户

B. 了解你的交易

C. 了解你的产品

D. 了解你的风险

答案：A

 

9.金融机构发现或者有合理理由怀疑交易与洗钱相关的，应提交（　）。

A. 大额交易报告

B. 可疑交易报告

C. 客户投诉

D. 内部审计报告

答案：B

 

10.个人银行账户不得（　）。

A. 存款

B. 取款

C. 出租、出借、出售

D. 转账

答案：C

 

11.以下哪种属于洗钱的上游犯罪（　）。

A. 贪污贿赂犯罪

B. 交通肇事

C. 民事纠纷

D. 合同违约

答案：A

 

12.大额交易报告的标准中，当日单笔或累计人民币交易（　）万元以上需要报告。

A. 1

B. 5

C. 10

D. 20

答案：B

 

13.反洗钱工作的核心目标是（　）。

A. 增加税收

B. 预防和打击洗钱及相关犯罪

C. 提高银行利润

D. 限制个人消费

答案：B

 

14.以下哪种不是常见的洗钱方式（　）。

A. 通过赌场转移资金

B. 购买高价值艺术品

C. 正常工资发放

D. 利用空壳公司

答案：C

 

15.金融机构应当履行的反洗钱义务不包括（　）。

A. 客户身份识别

B. 大额和可疑交易报告

C. 客户身份资料和交易记录保存

D. 为客户保密所有信息不报告

答案：D

 

16.洗钱活动对社会的主要危害是（　）。

A. 促进经济发展

B. 助长犯罪、破坏金融秩序

C. 增加就业机会

D. 提高居民收入

答案：B

 

17.以下哪项属于可疑交易特征（　）。

A. 定期存入工资

B. 账户短期内频繁大额交易

C. 每月缴纳水电费

D. 正常购物消费

答案：B

 

18.客户身份识别也称（　）。

A. 尽职调查

B. 了解你的客户

C. 风险评估

D. 合规审查

答案：B

 

19.反洗钱国际合作的重要组织是（　）。

A. 世界银行

B. 国际货币基金组织

C. 金融行动特别工作组

D. 世界贸易组织

答案：C

 

20.以下哪种身份证件不能作为有效实名证件（　）。

A. 居民身份证

B. 护照

C. 过期身份证

D. 军官证

答案：C

 

21.金融机构对高风险客户应（　）。

A. 简化识别程序

B. 采取强化的身份识别措施

C. 拒绝提供服务

D. 不保存任何资料

答案：B

 

22.洗钱的三个阶段通常包括放置、离析和（　）。

A. 清洗

B. 融合

C. 转移

D. 隐藏

答案：B

 

23.以下哪种行为公民应积极配合（　）。

A. 提供虚假身份信息

B. 配合金融机构身份识别

C. 帮助他人转账来历不明资金

D. 拒绝提供身份证件

答案：B

 

24.反洗钱监测分析中心接收大额和可疑交易报告的机构是（　）。

A. 公安部

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 银保监会

D. 税务局

答案：B

 

25.以下关于洗钱的说法正确的是（　）。

A. 洗钱只发生在银行

B. 洗钱可能涉及保险、证券、房地产等多个领域

C. 洗钱是合法行为

D. 只有大额资金才会被洗钱

答案：B

 

26.反洗钱的上游犯罪包括（　）。

A. 毒品犯罪

B. 黑社会性质组织犯罪

C. 恐怖活动犯罪

D. 贪污贿赂犯罪

E. 金融诈骗犯罪

答案：ABCDE

 

27.金融机构反洗钱义务包括（　）。

A. 建立健全反洗钱内控制度

B. 客户身份识别

C. 大额交易报告

D. 可疑交易报告

E. 保存客户身份资料和交易记录

答案：ABCDE

 

28.以下哪些行为可能涉嫌洗钱（　）。

A. 出租出借银行账户

B. 帮助他人转移非法资金

C. 利用空壳公司转移资金

D. 通过地下钱庄转移资金

E. 正常工资消费

答案：ABCD

 

29.客户身份识别的措施包括（　）。

A. 核对身份证件

B. 登记客户基本信息

C. 了解交易目的和性质

D. 识别受益所有人

E. 持续识别客户身份

答案：ABCDE

 

30.可疑交易的常见特征有（　）。

A. 交易金额与客户身份明显不符

B. 账户短期内频繁大额交易

C. 交易目的与经营活动不符

D. 规避大额交易报告标准拆分交易

E. 正常购买住房

答案：ABCD

 

31.反洗钱工作的意义包括（　）。

A. 打击犯罪

B. 维护金融安全

C. 预防腐败

D. 保护国家利益

E. 促进社会公平正义

答案：ABCDE

 

32.公民在反洗钱中应做到（　）。

A. 不出租出借出售个人账户

B. 配合金融机构身份识别

C. 不参与来历不明的资金转账

D. 发现可疑交易及时举报

E. 保护个人身份证件安全

答案：ABCDE

 

33.以下属于反洗钱监管部门的包括（　）。

A. 中国人民银行

B. 银保监会

C. 证监会

D. 国家外汇管理局

E. 公安机关

答案：ABCDE

 

34.大额交易报告的对象包括（　）。

A. 当日单笔或累计人民币5万元以上现金交易

B. 非自然人客户银行账户当日单笔或累计人民币200万元以上款项划转

C. 自然人客户银行账户当日单笔或累计人民币50万元以上境内款项划转

D. 自然人客户银行账户当日单笔或累计人民币20万元以上跨境款项划转

E. 所有小额转账

答案：ABCD

 

35.反洗钱与反恐怖融资的关系是（　）。

A. 都是维护国家安全的重要内容

B. 都需要识别和报告可疑交易

C. 都强调客户身份识别

D. 都是金融机构的法定义务

E. 两者完全相同

答案：ABCD

 

36.洗钱的危害包括（　）。

A. 助长犯罪活动

B. 破坏金融秩序

C. 威胁国家安全

D. 造成社会不公平

E. 增加金融风险

答案：ABCDE

 

37.金融机构开展反洗钱培训的对象包括（　）。

A. 新员工

B. 一线柜员

C. 客户经理

D. 高级管理人员

E. 保安人员

答案：ABCD

 

38.以下哪些机构需要履行反洗钱义务（　）。

A. 银行

B. 证券公司

C. 保险公司

D. 支付机构

E. 房地产公司

答案：ABCDE

 

39.加强反洗钱客户尽职调查的措施包括（　）。

A. 了解客户真实身份

B. 了解客户资金来源

C. 了解客户交易目的

D. 持续关注客户交易行为

E. 对客户交易不闻不问

答案：ABCD

 

40.反洗钱国际合作的常见形式有（　）。

A. 信息交换

B. 联合调查

C. 引渡犯罪嫌疑人

D. 共享反洗钱标准

E. 资金冻结与追缴协助

答案：ABCDE

 

41.反洗钱的行政主管部门是中国人民银行。

答案：对

 

42.客户可以出租出借自己的银行账户。

答案：错

 

43.金融机构应当对客户身份资料和交易记录至少保存5年。

答案：对

 

44.可疑交易报告是金融机构的反洗钱义务之一。

答案：对

 

45.洗钱只会发生在银行系统中。

答案：错

 

46.大额交易和可疑交易都应向中国反洗钱监测分析中心报告。

答案：对

 

47.客户身份识别也称了解你的客户。

答案：对

 

48.反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。

答案：错

 

49.过期身份证不能作为有效实名证件。

答案：对

 

50.洗钱活动会破坏金融秩序并助长犯罪。

答案：对

 

 

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